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주식시장 기본 용어 6탄｜MDD 뜻과 계산법·주식 변동성 지표 해석
주식시장 기본 용어 6탄｜MDD 뜻과 계산법·주식 변동성 지표 해석 주식시장 기본 용어 6탄｜MDD·변동성 투자 지표 해설 주식 투자를 시작하면 가장 먼저 부딪히는 벽은 낯선 용어 입니다. 단순히 단어의 뜻만 아는 것에서 멈추지 않고, 실제 투자에 어떻게 활용할 수 있는지 이해해야 비로소 실력이 쌓입니다. 이번 글에서는 초보 투자자가 반드시 알아야 할 두 가지 핵심 지표, 🔴 MDD(최대 낙폭), 변동성 을 깊이 있게 다루겠습니다. 단순 정의를 넘어 실제 투자 전략과 연결해 보겠습니다. MDD (Maximum Drawdown)｜최대 낙폭 지표 MDD 뜻과 계산법 은 간단합니다. 특정 기간 동안 자산이 기록한 🔴 최고점 대비 최저점의 하락률 을 의미합니다. 예를 들어 100에서 150까지 올랐다가 90까지 떨어졌다면, MDD는 (150-90)/150 = 40% 입니다. 즉, 투자자가 경험할 수 있는 🔴 최악의 손실 폭 을 보여주는 지표입니다. 초보 투자자에게 MDD는 단순한 숫자가 아니라 심리적 한계선 을 알려줍니다. 아무리 수익률이 높아도 MDD가 지나치게 크다면, 실제 투자 과정에서 버티기 어렵습니다. 따라서 MDD는 “내가 감당할 수 있는 최대 손실은 얼마인가?”라는 질문에 답을 줍니다. MDD 수치별 심리적 해석 MDD 구간 심리적 해석 투자자 반응 -10% 이내 단기 조정 수준 대부분의 투자자가 크게 동요하지 않음 -20% 전후 약세장 진입 기준 심리적 압박이 커지고 손절 고민 시작 -30% 이상 심리적 한계선 돌파 초보 투자자 다수가 버티기 어려움 -50% (반토막) 극단적 위기 상황 ...